Глава крупнейшей криптобиржи в мире, видимо, сравнивая, что происходит в области регулирования криптовалют в США и России, пришел к выводу, что «президент России Владимир Путин — это наиболее влиятельный человек в блокчейне». Власти США продолжают пугать тех, кто хотел бы работать в блокчейн-сфере в их стране. Однако мир глобален, а технология распределенного реестра успешно находит применение повсюду. При этом запуск опционов на биткоин в декабре способен вызвать рост курса этой криптовалюты.
Уходящая неделя стала свидетельством справедливости закона «перехода количественных изменений в качественные». Постоянные попытки властей США, а также их коллег в ряде стран Европы показать, что блокчейн-бизнес должен подчиняться таким стандартам, которые не предъявляются и не требуются со стороны любого иного бизнеса в финансовой сфере, стали приводить к изменению восприятия того, где может быть построен успешный криптовалютный бизнес.
Повышение места России в рейтинге удобства ведения бизнеса Doing Business Мирового банка со 120-го места в начале нулевых до устойчивой позиции в топ-30 также сыграло свою роль. В итоге Чангпенг Чжао, глава базирующейся на Мальте криптобиржи Binance, самой крупной в мире по оборотам, 21 октября на митапе в Москве заявил, что «президент России Владимир Путин — это наиболее влиятельный человек в блокчейне».
Стоит заметить, что Чжао ранее был вынужден создать специальную торговую площадку для работы с американскими резидентами, US Binance, так как риски регуляторной неопределенности не могли дать возможность ставить под вопрос работу всей криптобиржи. Кстати, Чжао уже был ранее вынужден сделать и другой шаг: перенести штаб-квартиру организации из Пекина, так как власти Китая ввели запрет на криптовалютную торговлю, оставив пока «окно возможности» для майнинга криптомонет, но оно тоже может захлопнуться.
Мальта, хотя и декларирует в лице кабинета министров открытость к блокчейну и криптовалютам, с апреля ввела такие рекомендации для инвесторов в криптовалюты, которые выглядят как разворот в иную сторону. Оказывается, что инвестиции в криптомонеты, по которым их организаторы прогнозируют рост их курса, рассматриваются как нежелательные.
Состоявшиеся же 23 октября слушания в Конгрессе США показали, что законодатели не хотят никого слушать из представителей Facebook, будь это Дэвид Маркус, который уже дважды выступал в этих стенах, или Марк Цукерберг, который пришел на этот раз. Для них идея социальной сети развивать проект «цифровых денег» Libra неприемлема. То, что все этим закончится, было понятно всем с самого начала, но надежда, как говорится, умирает последней.
Поэтому прозвучавшее заявление Чжао о Путине накануне встречи Цукерберга с конгрессменами выглядело уже не таким неожиданным, а вполне логичным: президент России недавно подписал программу развития искусственного интеллекта в России, ориентирован на внедрение новых технологий, так как видит в них возможность получения для страны конкурентного преимущества в мире, который переживает сильнейшую трансформацию из-за инноваций.
Этот год вообще становится важным для определения того, будут ли США на стороне инноваций, и если нет (что все более очевидно), то кто подхватит лидерство в вопросе внедрения технологий? Еще 13 мая заместитель министра финансов США Сигал Манделькер заявляла, что Россия может начать использовать уже существующие криптовалюты или создать свою, чтобы «дерзко и открыто» избегать санкций США, которые введены в отношении нее.
Оптимизм в отношении биткоина на этой неделе был очевиден: самый крупный производитель майнингового оборудования в мире, а одновременно — и один из майнеров биткоина, китайская компания Bitmain, запустила самые крупные мощности по добыче криптовалют. На 33 тыс. акрах земли сейчас работают майнинговые машины суммарной мощностью в 25 MВТ, еще 50 МВТ будут введены в ближайшее время, а в итоге предприятие намерено выйти на показатель в 300 МВТ.
Майнеры спешат: через полгода в сети биткоина ожидается плановый халвинг, то есть сокращение вознаграждения за каждый созданный блок, с 12,5 до 6,25 биткоина. Добыть побольше биткоинов — эта идея увязана с тем, что их общее количество жестко ограничено, и что по законам рыночного спроса такое ограничение предложения должно привести к росту курса биткоина.
Между тем все большего внимания в криптосфере удостаиваются и стейблкоины — монеты, которые сохраняют свою стоимость и выступают блокчейн-образом традиционных денежных средств. Известный специалист в области кибербезопасности Джон МакАфи полагает, что у стейблкоинов — большие перспективы, так как такие криптомонеты позволят привести на децентрализованные торговые площадки больше финансовых ресурсов.
Интерес к стейблкоинам проявляет и соратник Дональда Трампа, работавший у него экономическим советником, Стивен Муур. Он планирует организовать запуск стейблкоина, чья стоимость будет привязана к доллару США. При этом главное в этой криптомонете, получившей название Frax, будет то, что для обеспечения ее работы не нужно будет держать все время доллары в пропорции 1:1, так как стабильность курса такой криптомонеты будет поддерживаться с помощью автоматического механизма, который будет отслеживать динамику спроса и предложения на такой актив и, соответственно, посылать сигналы организаторам о том, что стоит сделать для выравнивания курса этой криптомонеты.
То, что блокчейн и криптовалюты — это серьезно, подтверждает и то, что Университет Мальты начал обучать на степень «Мастера» по данному направлению. Планируется, что обучение будет носить практический характер, а для приглашения специалистов в этой сфере, чтобы они поделились знаниями и навыками, будут использоваться средства специального фонда, который ориентирован как раз на развитие образовательных курсов по технологии распределенного реестра.
Этот фонд, который функционирует при Агентстве информационных технологий Мальты, имеет ресурсы в размере 300 тыс. евро. На странице новой программы обучения сказано, что в рамках нового направления обучающийся может выбрать свою специализацию — это может быть «Информация и коммуникационные технологии», «Юриспруденция» и «Управление предприятием».
Образовательные учреждения становятся также местом обкатки различных применений блокчейна. Так, группа студентов из инженерного колледжа Malla Reddy для женщин в Индии разработала «умную избирательную систему», которая позволяет ее пользователям участвовать в онлайн-голосовании, когда все подсчеты и учет мнения избирателей производятся на блокчейне.
Блокчейн стал использоваться для того, чтобы контролировать качество поставляемого топлива для морских судов — такой проект запущен в Нидерландах. Бочки с таким сырьем получают маркеры, в результате чего происходит считывание их перемещения, а вся информация заносится на блокчейн.
Технология продолжает активно использоваться в сфере логистики: так, стало известно, что к блокчейну TradeLens, разработанном IBM и Maersk, присоединилась канадская компания Global Container Terminals, тем самым на этом распределенном реестре сейчас работает более ста логистических компаний, в том числе вторая и четвертая по грузоперевозкам контейнеров в мире (швейцарская Midterranean Shipping Co. и французская CMA CGM соответственно), а также 55 портов и терминалов в мире.
Под блокчейн и его применение — криптовалюты — все больше «затачивают» свои продукты различные компании. Так, Opera, чьим браузером пользуются более 350 млн человек, обновила свой продукт, о чем сообщили разработчики: теперь браузер поддерживает финансовые транзакции с биткоином, а также блокчейн Tron и децентрализованные приложения (dApps) на этом распределенном реестре.
Пока в США власти пытаются придраться к блокчейн-бизнесу, в Камбодже центральный банк заявил, что блокчейн является очень удобным для организации платежей наиболее безопасным и надежным образом, чем какой-либо иной способ для осуществления таких транзакций. В регуляторе подчеркнули, что намерены перевести на блокчейн все трансграничные платежи резидентов Камбоджи.
Уверены в будущем криптоиндустрии и инвесторы в проект токенов Gram мессенджера Telegram: к концу недели стало известно, что те, кто вложил в эту идею 1,7 млрд долларов, люди и компании из разных стран, включая Россию, согласились подождать запуска проекта и не намерены забирать свои деньги обратно.
Прогноз курса биткоина
Развиваются и инструменты для сделок с биткоином. После успешного запуска 23 сентября торговли фьючерсами на биткоин на базе площадки Bakkt, ее оборот за месяц вырос в 40 раз, достигнув 23 октября абсолютного суточного максимума в 508 биткоинов. Инвесторов интересуют фьючерсы как с поставкой биткоинов в ноябре, так и декабре, причем заметен опережающий рост краткосрочных финансовых инструментов. Это говорит о том, что инвесторы уверены в том, что биткоин пойдет вверх в ближайшие недели.
Воодушевленная успехом, Bakkt, «детище» компании ICE, управляющей Нью-Йоркской фондовой биржей, объявила о том, что с 9 декабря начинает предлагать услуги по купле-продаже опционов на биткоин. Эти деривативы удобны тем, что инвестор получает возможность в будущем отказаться от покупки биткоина, если его курс пойдет в определенный день вниз. Теряет он только лишь опционную премию, которую уплатил.
При этом будут запущены не только опционы на покупку биткоинов в будущем, но и на их продажу. Тем самым инвестор сможет захеджировать риск снижения курса биткоина в будущем, получая возможность продать эмитенту опционного контракта биткоин по заранее оговоренному курсу. При этом, если курс биткоина пойдет вверх, то такой опционный контракт «сгорает», но инвестор теряет лишь размер уплаченной опционной премии при вложении средств в этот инструмент.
Значение таких инструментов трудно переоценить: теперь торговля биткоинами для классических инвестиционных фондов и других участников классического финансового рынка становится безопасной. Применение опционных стратегий позволяет инвесторам выйти на небольшую, но стабильную прибыль при работе с такими опционными контрактами.
Учитывая то, что подобные инструменты на фондовом рынке привлекли около 120 трлн долларов, даже если скромная часть инвесторов начнет работать и с опционами на биткоин, то тогда эта криптовалюта получает большой потенциал курса. Безусловно, этот эффект начнет отыгрываться и на следующей неделе, уже заранее, поэтому можно ожидать подъема курса, только если «медведи» не захотят еще раз сыграть на понижение, чтобы приобрести биткоины на невысоких долларовых значениях.
В рост курса верит и аналитик Том Ли, который полагает, что после того, как биткоин ушел с летних максимумов, теперь происходит активная фаза консолидации, на рынке идет постепенная скупка таких криптомонет. Убеждены в положительной динамике биткоина и братья-миллиардеры Уинклвосс, владельцы больших состояний в этой криптовалюте. По словам Кэмерона Уинклвосс, «так как биткоин — это система с программным обеспечением с открытым кодом, то возможности криптовалюты безграничны, и поэтому сравнение биткоина с цифровым золотом — это лишь начало большого пути развития данной криптовалюты».
