Все, к чему я прикасаюсь, превращается в золото, или как инвестировать, чтобы зарабатывать

Блин, ребята, неужели же это случилось! Не могу поверить в это. Сегодня осознал, что фраза “Все, к чему я прикасаюсь, превращается в золото” теперь и про меня. И это после долгих лет многочисленных потерь всего на свете, полосы неудач (в основном я имею в виду инвестиции на фондовых рынках). А теперь, да, это про меня.

Какой кайф осознавать это! Это словно гадкий утенок посмотрел на свое отражение в воде и увидел прекрасного лебедя). За последние годы мои инвестиции в ценные бумаги выросли в разы, инвестиции в биткоины в 10 раз, а мой криптовалютный портфель вырос в 50 раз!

Я научился делать это.

Наконец-то! Э-гe-гeй!

В этой статье я поделюсь, как я пришел к этому, какими простыми правилами руководствовался. И если вы последуете этим правилам, то вас тоже ожидает успех.

Эти правила реально работают, и не все я придумал сам – кое-что я взял у Роберта Кийосаки (думаю, что и он не сам придумал), а кое-что – у Уоррена Баффета, кое до чего дошел сам.

Но сначала немного истории.

Истории печальней нет на свете, чем моя)…

Я не помню точно уже в каком году это было, когда я увлекся книгами Роберта Кийосаки и начал инвестировать в ценные бумаги. По-моему, это был 2008 год.

Тогда я прочел очень много книг про инвестиции в фондовые рынки, посетил почти все курсы обучения в БКС и Финаме в Москве и очень активно торговал. Было время, даже увлекся скальпингом (это когда ты совершаешь огромное количество сделок в час) и учился у одного из самых крутых скальперов в те времена – Андрея Беритца.

Должен признаться, что тогда я “просрал” (извините за мой французский, но по-другому это никак не назовешь) более миллиона рублей. Доллар тогда стоил 25 рублей, то есть потерял я где-то $40 000, и по сегодняшнему курсу – это около 3 миллионов рублей.

А ведь на эти деньги можно было бы купить квартиру в Питере! Фу, квартира в Питере – какой отстой. Это уж точно не для меня – это обывательщина, это банальщина, от которой очень дурно пахнет. Нет, я не хотел квартиру, я хотел инвестировать и заработать много-много миллионов долларов))). Я хотел, как Пол Гетти, владеть шикарными виллами по всему миру, но не жить в них, а снимать шикарные апартаменты в разных и самых дорогих отелях мира. Ведь Пол Гетти не стал бы покупать квартиру в Спб). А я равнялся исключительно на него.

Кстати, в своей книге “Богатый папа, бедный папа”, Роберт писал, как инвестировать и в ценные бумаги тоже.

И как вы думаете, почему я потерял все эти деньги? Ответ вас удивит – я следовал советам аналитиков и тому, чему учили на всех этих курсах. Подробнее об этом далее.

Я не переживаю, что потерял тогда те деньги, ибо знаю, что мои деньги не пропали – просто сейчас они у кого-то другого))).

Ребята, все эти книги и курсы не помогают). Я прошел через это. Мне не помогло…

И даже доверительное управление меня не спасло. Я отдавал деньги в доверительное управление профессионалам в БКС. И они с огромным удовольствием помогли мне расстаться с частью моих денег.

Итак, рассказываю, как не повторить мои ошибки и начать зарабатывать СРАЗУ ЖЕ, не теряя деньги.

В чем суть инвестирования на фондовых рынках?

Это очень важный момент. Вы должны очень хорошо понимать это, чтобы преуспеть.

То, что я напишу сейчас, я нигде не читал. Это – исключительно мое. У меня есть дар: раскладывать все по полочкам, структурировать, видеть вещи в целом глобально и объяснять сложные вещи очень просто. Мне многие люди говорили об этом.

Поэтому если вы запутались в сложном разнообразии финансовых инструментов, то сейчас я внесу полную ясность в вашу голову.

Итак, в чем же суть инвестирования?

Есть огромное количество сложных финансовых инструментов: акции, привилегированные акции, облигации, фьючерсы, форварды, опционы пут и колл, структурированные продукты, валютные пары Форекс.

Плечи. Шорт и лонг. Стоп-лосс. Контанго, бэквардация.

Технический анализ. Фундаментальный анализ. Финансовый анализ. Балансы, отчеты о прибылях и убытках, P/E, EBITDA, хребида, хуебида…

И гребаный скальпинг…

Да, просто пипец!!!

А еще недавно появились все эти криптовалюты.

Блин, да когда ты только начинаешь разбираться со всем этим, то голова идет кругом!

Как в этом всем разобраться? Во что инвестировать? Как заработать и не потерять на этом квартиру, как Макс Вилхард)?

А Роберт Кийосаки пишет, что надо разбираться потому, что это – язык богатых людей. И поэтому я упорно учил все это. Ведь всем хочется быть богатыми).

Да, ребятки, фондовые и криптовалютные биржи – это такой бурлящий котел, в который навалена всякая хренотень, и пока как следует разберешься, уйдет год, а то и два.

К тому же не помешает знание законов экономики, и поэтому я прочел много книг и по экономике, но до сих пор нифига толком так и не понимаю). Но зато четко понял одно, что все ведущие экономисты мира, которые раздувают щеки и делают вид, что самые умные, тоже нифига не понимают).

Однако у меня для вас отличная новость – вся эта хренотень вам нафиг не нужна.

Знание всех этих терминов не поможет разбогатеть и даже просто стабильно зарабатывать!

Ни капли не поможет)!

Более того – это еще никому не помогло. Не верите? Вот пример. Целая армия аналитиков, которые знают все это досконально, работает за гроши, и это никак не помогает им стать богатыми. Они – рабы своей работы и вынуждены ходить на нее каждый день, ибо им, как наркотик, нужна зарплата каждый месяц.

Я со всем этим разбирался, вникал, учил, зубрил и, поверьте мне, – это все туфта. Это мишура, за которой скрывается суть. Истина.

Одна простая истина.

Это как шелуха, много шелухи, в которой ты ковыряешься и, наконец, находишь зернышко – то, что реально ценно. Шелуху надо выбросить и оставить себе только зерно истины.

Которая заключается в том, что какой бы финансовый инструмент ты не выбрал, ты всего лишь делаешь одну простую ставку:

ВВЕРХ ИЛИ ВНИЗ.

В какой бы финансовый инструмент ты не вложился, неважно, акция, валюта, опцион, фьючерс – ты делаешь ставку, пойдет курс вверх или вниз, орел или решка. Кстати, если вы еще не в курсе, то можно зарабатывать и на падении, но для этого надо сделать ставку на падение.

Несмотря на многообразие финансовых инструментов, все инвесторы делают простую ставку: вверх пойдет курс или вниз. И очень надеются угадать. Если угадал, то заработал, не угадал – потерял деньги.

А вверх пойдет или вниз – не знает никто. Да ты хоть обосрись, хоть все книги перечитай по инвестированию и теханализу, хоть роботов создавай, хоть искусственный интеллект. Ничего не поможет…

Никто не знает: вверх или вниз!

И не может знать.

И не должен знать.

Ибо будущее неизвестно никому. Так устроен этот мир.

А если кто-то и знает, то это уже инсайдерская информации, манипуляция рынками, использование конфиденциальной информации в личных целях и уголовно наказуемо.

Фондовые рынки это – рулетка!

Поэтому пусть вас больше не беспокоит, что вы не знаете, что такое фьючерс, опцион, EBITDA и контанго. Они на х.. не нужны никому!

Это не поможет вам зарабатывать.

Вы можете изучить это, если интересно, то поверьте, что все эти знания еще никому не помогли разбогатеть.

Ибо дело совсем не в этом!

Все эти умники засыпают вас умными словечками, а на самом все они просто делают одну простую ставку: вверх или вниз, орел или решка.

Я, к сожалению, не сразу осознал это.

Теперь, когда вы понимаете это, пришло время узнать правила, следуя которым, вы 80% времени будете зарабатывать, и ваши инвестиции не будут ставкой на бросок монеты, рулеткой, казино.

А у меня – 100% инвестиций успешны, благодаря следованию этим простым правилам (очень надеюсь, что боги не покарают меня за это хвастовство!).

Правило 1: никогда не слушай советы лузеров аналитиков

Это мое собственное правило. Я пришел к этому на своем горьком опыте.

Подумайте сами. Кто такой аналитик? Это офисный планктон, человек, который ходит за не очень высокую зарплату на работу. Да, он отлично разбирается в экономике и финансах. Да, очень часто бывает, что это умнейший, очень интеллигентный и достойный во всех отношениях человек. Такой человек очень приятен в общении, носит красивый костюм, приличные часы, Айфон, у него хорошая машина и из него может получиться отличный отец, или если это девушка, то – мама.

Но…

Есть одно маленькое “но”. Если этот человек работает аналитиком, значит, он сам не умеет зарабатывать на фондовом рынке. Это значит, что его предсказания и прогнозы не работают, ибо если бы они работали, то не ходил бы он на работу за зарплату, а стал бы гуру, миллионером, миллиардером, Уорреном Баффетом.

Аналитики – это бесполезные дармоеды, бездельники никчемные, ненужные существа.

Хотя они очень милые и умные люди, все что они делают – это ИПД, то есть “имитация полезной деятельности”.

И от них только вред! Их прогнозы бессмысленны и не сбываются. Они сбивают с толку.

Их прогнозы консервативны, трусливы и очень осторожны.

Слушая их вы, к сожалению, не заработаете.

Так на кого же ориентироваться? Чьи прогнозы читать?

Я ориентируюсь на прогнозы самых успешных И БОГАТЫХ ИНВЕСТОРОВ мира.

Я следую за теми, кто умеет зарабатывать, и копирую их успех…

Приведу два примера для иллюстрации.

Ниже прогнозы насчет биткоина от двух совершенно разных людей.

Кого бы вы послушали?

Биткоин ждет тотальный коллапс. Ситуация напоминает мне “тюльпаноманию” в Нидерландах в 1640-х. 

 

Роберт Шиллер, лауреат Нобелевской премии по экономике, 19.01.2018, Источник: CNBC

Роберт Шиллер – это один из самых крутых аналитиков мира, лауреат Нобелевской премии, выдающийся ученый. И он прогнозирует конец биткоина. И это любимая песня всех экономистов, что биткоин – это мыльный пузырь.

А вот другой прогноз (читайте очень внимательно!):

Критики биткоина указывают на то, что его использует очень мало покупателей и продавцов, но то же самое говорили и критики Интернета и компьютеров на заре их возникновения. Каждый день все больше и больше продавцов и покупателей покупают, используют и продают биткоин во всем мире. Абсолютные цифры еще малы, но они очень быстро растут. А легкость использования биткоина всеми участниками быстро растет по мере того как инструменты и технологии, стоящие за биткоином, развиваются. Вспомните, когда-то было технически очень сложно выйти в Интернет, а теперь – нет.

 

Марк Андреессен, самый успешный и известный венчурный капиталист Кремниевой Долины, 21.01.2014, Источник: New York Times

Марк Андреессен, суперуспешный инвестор-практик, миллиардер (заработал 80 миллиардов по оценке Форбс), который сделал состояние на инвестициях в технологии. Он инвестировал в такие компании, как Фейсбук, Пейпал, Инстаграм, AirBnb еще тогда, когда эти компании мало кто знал и в них никто не верил. Он инвестирует миллионы долларов в технологии, базирующиеся на криптовалютах и говорит, что биткоины сегодня – это как Интернет в 1997 году.

Как думаете, кому стоит поверить?

Я верю Марку Андреессену.

Судите сами.

Роберт Шиллер – это экономист, аналитик, теоретик, ученый, профессор. Он досконально изучил все прошлые кризисы и ищет повсюду их признаки. Он очень крутой, но он не инвестор, не миллиардер, который сделал деньги на технологиях. Он славится своими научными достижениями, но никак не умением делать миллиарды на технологиях. Он не привык искать возможности, его ум не заточен на это. И его мнение имеет нулевой вес для меня.

Но зато я ловлю каждое слово Марка Андреессена. Он досконально изучил технологии, он многократно успешно инвестировал в технологические стартапы, ищет и видит везде признаки крутых стартапов, трендов и возможностей, а не признаки тюльпановой лихорадки. Он умеет и не боится рисковать, смел и позитивен. В области инвестиций в технологии – он для меня Бог, эталон, идол, недостижимый идеал, гуру, небожитель.

Никогда не слушайте аналитиков. Это – путь к провалу!

И как же лучше всего применять все вышесказанное на практике?

не покупайте EBITDA, P/E и прочую хрень.

Вкладывайте деньги в людей, ТРЕНДЫ и технологии.

Я дешево покупал биткоины, когда все газеты и аналитики бились в истерике и писали, что биткоин умер. Я писал об этом здесь. И в итоге увеличил вложения в 10 раз за 2 года.

Когда идешь против толпы, когда ты вместе с самыми успешными, то это окупается.

Вот еще пример.

В прошлом году я покупал по $10 акции Virgin Galactic – это первая компания в мире, которая осуществляет путешествия в космос и космические перевозки. Почему купил? Потому что я прочел все книги миллиардера Ричарда Брэнсона. Потому что эта компания – это детская мечта Ричарда. Потому что он будет самым первым в мире космическим туристом. И я знаю (изучал), что он собрал лучших, умнейших и сильнейших людей планеты в команду. И я уверен, что эта компания выстрелит, как и многие другие его “безумные” начинания. И для меня Ричард Брэнсон тоже как Бог, Бог в бизнесе.

Я вложил деньги в Брэнсона, и я не прогадал, хотя думал, что, возможно, ждать придется 10 лет. Месяц назад акции Virgin Galactic стоили $60, а сейчас на плохих новостях упали до $37. И даже если они упадут до $5, я не продам их, а куплю еще. И даже если эта компания обанкротится, то я не буду жалеть, потому что я фанат Брэнсона и готов рискнуть и проиграть вместе с ним. Я очень люблю Ричарда Брэнсона. И тихий голос внутри меня подсказывает, что я не проиграю и что эти акции через 10 лет будут стоить целое состояние. И очень верю в это, уверен в этом. Покупка акций Virgin Galactic на 10 лет – это уже не бросок монеты.

Итак… Подытожим правило номер один:

• Не слушайте аналитиков.
• Слушайте практиков-миллиардеров.
• Не вкладывайте деньги в текущие и прогнозируемые показатели компании. Когда вы вкладываете в EBITDA и P/E, то это казино, 50х50%, орел или решка.
• Вкладывайте деньги в успешных людей, кто многократно повторял свой успех, а также технологии и тренды будущего. Когда вы вкладываете в людей и в технологии, то это уже дает уверенность и бОльшую вероятность заработать. Это уже не бросок монеты!

Правило 2: покупай, когда все панически продают

Это правило очень хорошо объяснил Роберт Кийосаки в своей книге “Богатый папа, бедный папа”. Не он его придумал, знаю. Но он очень хорошо объяснил.

Это правило знают все, но никто не следует. Потому это сложно психологически. Срабатывают стадный инстинкт и животный страх. А когда страшно, то мозг отказывается работать.

Что делают обычные люди, когда идет распродажа хороших товаров? Правильно! Покупают. Потому что это выгодно. И потом еще очень довольны, что что-то купили очень дешево и хвастаются друзьям. И считают, что повезло и что они очень умные.

Что делают те же самые люди, когда акции хорошей компании падают? Правильно! Продают. Почему? Боятся. Хотят уменьшить свои потери, подстраховаться. И потому что они дураки и паникеры.

Если я купил акции, и они падают в цене, то я покупаю еще.

Когда акции компании сильно выросли, все рынки на подъеме, я никогда не покупаю. Я покупаю акции только, когда плохие новости, кризис, и идет тотальная распродажа на фондовых рынках.

Я очень люблю распродажи и не только в реальной жизни, но и на фондовых рынках. Это всегда отличный шанс заработать.

У меня есть список любимых компаний. И я терпеливо жду, когда будет кризис или плохие новости, чтобы купить их на сильном падении.

Например, мне очень нравится Фейсбук, Марк Цукерберг умен, и я верю в него. Когда в прошлом году акции Фейсбука на плохих новостях падали до $140, я их купил и продал потом через 3 месяца по $210. Затем купил акции Intel по $45, когда у них были серьезные проблемы, сейчас Intel стоит $60 и я жду, когда их новый легендарный генеральный директор Пэт Гелсинджер вернет Интел былые блеск, мощь и славу.

Правило 3: никогда не инвестируй в то, в чем не разбираешься

Если ты не понимаешь, что и как производит компания – никогда не покупай ее акции или облигации. Не инвестируй в нее.

Ты должен разбираться в бизнесе компании, знать биографии ее основателей и топ-менеджеров. Тебе самому должна нравится продукция компании и ее философия. Ты должен знать планы лидеров компании на будущее.

Этому учит Уоррен Баффет – величайший инвестор нашего времени. Да я и сам к этому пришел, правда, не сразу дошло до меня, что он прав.

25 самых знаменитых цитат Уоррена Баффета: не откладывай секс до пенсии!

Ты должен быть фанатом тех компаний, в которые инвестируешь. Ты должен любить их.

Когда я только начинал инвестировать, то я напокупал всякой шелухи по советам аналитиков (Сбербанк, Газпром, ВТБ, Аэрофлот и т.д.). У меня были акции около 50 компаний, о бизнесе которых я не имел ни малейшего понятия.

Ребята, это глупо!

Однако, если вы, например, хорошо разбираетесь в банковском бизнесе, любите Сбербанк, считаете его самым передовым, прогрессивным и быстрорастущим банком, если вы любите Германа Грефа и верите в то, что он выведет Сбербанк на мировой уровень, то тогда обязательно купите его акции. Дождитесь, когда будут плохие новости, и его акции сильно упадут, и сделайте это.

Очень важно разбираться в том, во что инвестируешь, ибо не всегда можно покупать, если акции падают. В моем самом первом портфеле были компании, которые прекратили свое существование, и я потерял все вложенные деньги. Поэтому на плохих новостях вы должны понимать – временные ли это трудности у хорошей компании, или же эта ситуация грозит банкротством.

Вы должны хорошо разбираться в бизнесе компаний, акции которых покупаете, тогда вы всегда будете зарабатывать.

Правило 4: клади все яйца в одну корзину и не спускай с нее глаз

Купите не более 2-3 акций и пристально следите за ними. Отслеживайте новости, пользуйтесь продукцией этой компании, читайте интервью с ее лидерами, собирайте информацию о действиях конкурентов.

Я пришел к этому на своем личном опыте. Когда очень много акций, просто не успеваешь все это отслеживать и начинаешь терять деньги. Я ведь этим занимаюсь время от времени, на секундочку. И у вас тоже наверняка нет много времени – ведь у всех семья, дела, работа, хобби.

Однако все вокруг советуют прямо противоположные вещи.

Диверсификация портфеля – любимое словечко аналитиков. Они советуют диверсифицировать свой инвестиционный портфель, то есть они хотят, чтобы вы купили дохренища всяких разных акций, говоря по-русски.

Они советуют это, чтобы, так сказать, “минимизировать ваши риски”. Тогда, говорят они, если одна акция сильно упадет в цене, то вы не потеряете все деньги, потому часть других акций вырастет, а часть останется по той же цене, и в целом портфель подрастет, и вы не потеряете.

Помните, что я писал выше про аналитиков? Если нет, то перечитайте еще раз). Нафиг их всех)!..

Их совет продиктован страхом. Страхом не потерять. А когда фокусируешься на том, чтобы не потерять, то обязательно теряешь. Они дают очень трусливые советы и прогнозы, потому что их главная цель – получить зарплату и чтобы их не уволили. А для этого они должны писать много прогнозов и производить много работы. И все это надо делать очень осторожно, как можно меньше конкретики – не дай Бог накосячить.

Люди, которые зарабатывают миллионы, советуют делать как раз наоборот.

Фокус. Лазерный фокус. Полная концентрация. Вот, что дает результаты!

Роберт Кийосаки советует не диверсифицироваться, а фокусироваться. Эндрю Карнеги советовал не диверсифицироваться, и многие другие крутые инвесторы советуют то же самое.

Топ-10 самых знаменитых цитат Эндрю Карнеги: клади все яйца в одну корзину

Рассмотрим для примера портфель величайшего инвестора в мире Уоррена Баффета.  У него в портфеле около 50 акций.

Вы скажете мне, ты ж Макс сказал, что надо покупать только 2-3 акции!

Ребята, Уоррен Баффет – гений, и он занимается этим своим портфелем акций 24/7. И не один! На него работает целая команда, которая сфокусирована только на этом портфеле.

Если вы гений, готовы заниматься этим 24/7 и нанять команду, то тогда, да, купите тоже 50 акций.

Если вы обычный человек, как и я, то если купите много акций, то про…те все, прямо как и я в свое время.

И еще. Внимательно посмотрите на структуру портфеля Уоррена Баффета на картинке ниже. 50% портфеля составляют всего 3 акции, а 80% портфеля – это всего 8 акций. Так что мое четвертое правило применимо и в данном случае – практически весь капитал вложен в небольшое количество акций.

Правило 5: инвестируй на длительный срок

Предсказать движение курсов акций невозможно.

Но если вы купили акции очень хорошей компании, то вероятность того, что они сильно вырастут за 3-10 лет, очень велика.

Поэтому я обычно покупаю только на длительный срок. От 3-х лет. И если после покупки акции падают в цене, то я радостно покупаю еще).

Но обязательно следите, как ястреб (очень пристально!), за компанией, акции которой вы купили.

---

Как начать инвестировать новичку?

На днях ко мне обратился очень хороший знакомый Андрей с просьбой проконсультировать его, как начать инвестировать на фондовом рынке. Именно он вдохновил меня на написание этой статьи. Именно после его просьбы я проанализировал все свои инвестиции и понял, что я наконец-то стал успешным в этом плане (стуча по дереву три раза).

Андрей прислал мне свои вопросы и далее я отвечу на них. Кстати, такие же вопросы очень мучали и меня, когда я только начинал. Я помню, как долго и мучительно искал на них ответы и не мог найти.

Ответы на важные вопросы, которые мучают всех начинающих

Какого биржевого брокера выбрать для торговли?

Когда я искал много лет назад, то тщательно изучил всех существующих брокеров. Я потратил на это очень много времени, собрал огромное количество информации. И выбрал для себя две самые крупные, самые старые и самые надежные компании:

Финам и БКС.

Я торговал и там, и там.

Это хорошие компании.

Сначала я использовал Финам, но потом полностью перешел на БКС.

Но сейчас я уже не пользуюсь ими. Я использую Тинкофф Инвестиции.

Почему?

БКС и Финам, помимо надежности, берут низкие комиссионные и использовать их очень выгодно, если вы планируете много и ежедневно торговать как сумасшедший. Как это делал я в свое время.

Тинькофф на самом деле не брокер совсем, а является крупным партнером БКС, и комиссионные у них выше. Они работают с БКС по партнерской программе.

Я пользуюсь Тинькофф Инвестиции, потому что это намного проще. Для меня не важен размер комиссии, так как я совершаю одну сделку раз в 1-3 года и годами держу акции. Но у них очень простое и симпатичное мобильное приложение, которое у меня всегда под рукой. У Финама и БКС очень навороченные мобильные приложения и торговые программы для ПК, которые для таких ленивых инвесторов, как я, совсем ни к чему.

К тому же, чтобы открыть счет или совершить еще какие-то операции, надо ездить в офис и к БКС, и к Финам. А в Финам еще и очереди, и долго все делают (по крайней мере, раньше так было). Хлопотно это. А менеджеры Тинькофф сами приезжают к вам домой. Все легко и просто.

ОТКРЫТЬ СЧЕТ В ТИНЬКОФФ ИНВЕСТИЦИИ

У Тинькофф сейчас в списке доступных инструментов более 657 акций, 110 облигаций, 12 ЕТФ, включая валютные, а также доллар и евро. Доступны такие бумаги, как: Apple, Facebook, Alibaba, Amazon, Tesla, Netflix и многие другие.

Кроме того, я полностью подсел на Тинькофф – у меня их дебетовые карты, так как это очень выгодно для тех, кто часто путешествует (подробности тут). И у меня там открыты расчетные счета для всех моих юр. лиц.

Какой фондовый рынок выбрать: российский или международный?

Конечно же, международный! Только там все великие компании – Гугл, Apple, Amazon, Фейсбук… У этих компаний великие лидеры, великие цели. У нас подобных я не знаю.

Это все равно, что думать, что купить: отечественный автомобиль или немецкий, японский, американский. Ребята, у них не только автомобили более качественные, но и бизнесы более качественные!

Кроме того, я давно слежу за фондовыми рынками. Акции русских компаний не растут так же, как акции великих компаний.

Вот вам для примера график роста акций за последние 5 лет русской IT-компании и американской IT-компании.

Всмотритесь в графики очень внимательно!

Вот котировки крупнейшего русского интернет-магазина Ozon за последние 5 лет:

А вот котировки крупнейшего американского интернет-магазина Amazon за последние 5 лет:

 

Вы видели? Как вам)?

Акции Амазона уверенно выросли в цене в 5 раз за 5 лет, а акции Озона выросли в цене на 50%, при этом очень неуверенно и часто проваливаются, скачут туда-сюда. Я такое сам не покупаю и вам не советую)!

В среднем акции наших компаний “телепаются” туда-сюда, как какашки в проруби, а американские компании-лидеры все время уверенно растут. И растут в разы.

И в среднем именно так обстоит дело с большинством компаний у них и у нас. К сожалению(.

Не согласны? Давайте примеры наших компаний, которые все время уверенно растут и растут в разы. Жду примеры в комментариях).

Стоит ли обращаться к инвестиционным консультантам, поручить управление капиталом брокеру или самому совершать сделки?

Я инвестирую только сам. Когда обращался, то терял деньги.

Следуйте 5 принципам, и вы не прогадаете:

1. Читайте, слушайте и копируйте миллиардеров. Игнорируйте нищебродов-аналитиков.
2. Покупайте, когда все продают. Если вы купили акции, а они упали в цене – купите еще.
3. Инвестируйте только в то, в чем разбираетесь.
4. Покупайте не более 2-3 акций.
5. Инвестируйте на длительный срок (3-10 лет).

Следуя советам аналитиков и отдавая деньги в доверительное управление, я только потерял свое время и деньги.

Каких крупных брокеров рекомендуете читать?

Я очень советую книгу Роберта Хагстрома:

Уоррен Баффет: как 5 долларов превратить в 50 миллиардов.

Прочтите эту книгу и следуйте советам в ней (они не противоречат тому, что я писал выше, а дополняют), и успех вам гарантирован.

И книгу эту надо прочесть 20 раз. Не менее! Если вы прочтете книгу один раз, то после прочтения у вас в голове останется в лучшем 20%. А через год вы забудете почти все. А надо, чтобы у вас в голове осталось 100% того, что написано в ней. Чтобы эта книга стала частью вас. Чтобы вы не только знали ее наизусть, но и записали на подкорку эту информацию. Чтобы внутри себя вы стали Уорреном Баффетом, чтобы вы неосознанно думали и действовали, как он.

Знаний этой книги более, чем достаточно, чтобы сделать миллиарды. Больше вам ничего не потребуется.

И главное – не знать, а сделать. Если вы прочтете только эту книгу или только мою статью и сделаете все, что написано, то это даст лучший результат, чем если вы будете долго читать много книг и не сделаете ничего.

А может быть еще хуже. В разных книгах дают разные советы. И хуже быть не может, если вы будете читать одну книгу и делать сначала одно, а потом читать другую книгу и делать совершенно другое. Так вы прочтете много книг, а толку не будет. Знаем – проходили)!..

Прочтите одну эту книгу 20 раз!

После прочтения этой книги постарайтесь больше ничего не учить и никого не слушать, не позволяйте армии лузеров учителей сбить вас с толку.

Делайте так, как там написано и только так)!..

Мою статью тоже прочтите очень вдумчиво много раз, чтобы все, что здесь написано, прочно осело у вас в голове.

Можете порекомендовать какие-либо финансовые, политические и инсайдерские каналы в Телеграм?

Каналов существует столько же, сколько и людей. Сегодня у каждого лузера есть свой канал. Я рекомендую вам как можно меньше читать их. Выберите отрасль, в которой вы хорошо разбираетесь или хотите разобраться. Выберите свои любимые компании, акции которых вы купите, и подпишитесь на лидеров этих компаний.

Внимательно отслеживайте новости отрасли и ваших любимых компаний. И не слушайте критиков, аналитиков, блогеров и журналистов. Их задача – привлечь к себе внимание, посеять панику, создать хайп, увеличить посещаемость, охват и вовлеченность. У них нет цели увеличить ваш доход. Их цель – посеять панику, надавить на больное, на ваши страхи.

Вот пример. Если вас интересуют технологии будущего и автомобили, то вы можете купить акции Tesla и подписаться на Илона Маска в Твиттере и на канал его компании.

Это обеспечит вам уверенность в правильности сделанного выбора и сэкономит нервы.

Я делаю именно так. Всех остальных – в игнор!

Рекомендуете ли онлайн-курсы от известных компаний, и каких?

Я настоятельно рекомендую не проходить никакие онлайн-курсы. И читать книги только очень-очень избирательно. Досконально изучив историю, успехи и достижения авторов. Если автор будет учить вас заработку на фондовом рынке – он сам должен сделать там много денег.

Я лично прошел много курсов обучения в Финаме и БКС. Это два старейших и, на мой взгляд, лучших брокера в России. Их курсы помогли мне разобраться в терминологии и техническом анализе. Но все эти знания ни капли не помогли мне зарабатывать.

Я честно следовал их рекомендациям и потерял много денег. Они же зарабатывают на комиссионных при любом исходе: теряете вы или зарабатываете, им все равно. Для них главное, чтобы вы совершали как можно больше операций, тогда их доход будет больше. Но я пришел к выводу, что на фондовом рынке лучше не дергаться. Купил – держи.

Изучить терминологию и теорию можно самостоятельно в Интернете. Это все доступно сегодня и бесплатно. Обычно умники, которые продают онлайн-курсы, просто собирают информацию из Интернета и продают ее.

Лучше прочтите одну книгу, которую я советовал выше, и следуйте ее советам много лет. Кстати, к выбору книги по инвестициям надо относиться так же тщательно, как выпускнику к выбору будущей профессии и института, в котором он будет учиться.

Возможно ли зарабатывать на ценных бумагах непрофессионалу, не вкладывая много времени на изучение рынка?

Да, возможно. Я именно так и зарабатываю. Но вы должны досконально знать бизнес тех компаний, акции которых покупаете. Должны разбираться в их продукции, знать их лидеров, отслеживать новости. Сделайте ставку на лидера, который всегда побеждает – купите акции его компаний и держите их.

Какой уровень прибыльности считать разумным, реальным?

Американка Грейс Гронер купила 3 акции Abbott в 1935 году за $180. До конца жизни, то есть до 2010 года, она их не продавала. 75 лет женщина вновь и вновь инвестировала в эти же акции все выплачиваемые Abbot дивиденды. За эти годы бумаги много раз дробились в итоге три ее акции превратились в 100 тыс. бумаг стоимостью $7,2 млн.

Превратить $180 в $7 млн – этот уровень прибыльности я считаю разумным. Это – реальная доходность. Если это смогла сделать американская секретарша, значит, это сможете сделать и вы.

Купите акции хорошей компании и не продавайте их много лет.

Этой же стратегии следует и Уоррен Баффет. Вот поучительный пример из его жизни (источник wikipedia.org):

В 11 лет Уоррен впервые попробовал себя на бирже. Вместе со своей сестрой Дорис он купил три привилегированные акции Cities Service по $38,25 за штуку. Сначала их цена опустилась до $27, потом поднялась до $40, и Баффетт продал их, чтобы получить прибыль в $5 долларов (за вычетом комиссии). Любопытно, что через несколько дней цена акции поднялась до $202 долларов. Если бы Баффетт подождал, то смог бы получить прибыль около $500. Этот первый опыт научил Баффетта тому, что инвестор должен быть терпеливым и не паниковать, если цены падают; не продавать ради краткосрочной выгоды.

Признаки рискованных ценных бумаг?

Все ценные бумаги очень рискованны. Не существует нерискованных, безопасных, надежных ценных бумаг. Даже вексель несет в себе определенные риски.

Но самая рискованная ценная бумага – это акция или облигация компании, в бизнесе которой вы совершенно не разбираетесь. Также очень рискованны все ценные бумаги, которые вы покупаете на короткий срок.

Не покупайте акции компаний, в бизнесе которых вы не разбираетесь, миссии которых неизвестны или очень туманны, и о лидерах которых вы ничего не знаете.

При каких условиях можно выбирать в качестве инвестиций волатильную акцию?

Все акции волатильны. При этом волатильность может очень сильно меняться во времени. Сегодня акция очень волатильна, а завтра – не очень. В течение одного часа она может быть очень волатильной – все бурлит, а следующие три часа – штиль.

Не смотрите на это!..

Волатильность – это одно из тупых умных словечек, которые напридумывали аналитики, математики, экономисты, которые сами не сумели сделать состояние на фондовом рынке. Они придумывают все эти теории и термины, чтобы чем-то оправдывать свое существование и продолжать получать зарплату и гранты от тех, людей, кто сумел сделать состояние на бизнесе или фондовом рынке.

Не стоит придавать большое значение волатильности. Это еще никому не помогло сделать состояние на акциях.

Вы можете спокойно покупать волатильные акции, если хорошо разбираетесь в бизнесе компании, которая ее выпустила, и будете держать эти акции много лет.

Понял, что пока я не имею опыта, рано ставить вопросы по стратегиям и т.п., нужно несколько месяцев обучения, так ли это?

Учиться нужно всю жизнь, но учиться у самых лучших.

Да, вы можете потратить много месяцев и изучить инструменты и терминологию, но это не поможет вам делать деньги на фондовом рынке. Это на самом деле неважно.

Иначе те, кто вам предлагают обучить вас, сами сделали себе состояния и уже не работали за зарплату и не предлагали вам учить вас. Они хотят учить вас, чтобы заработать на обучении, ибо их учение им самим денег не приносит.

Уоррен Баффет не учит никого)…

Если вы внимательно прочли эту статью, то у вас уже достаточно понимания ситуации, чтобы начинать действовать и добиться успеха.

Самая успешная стратегия, которая реально работает, подробно изложена в этой статье.

Желаю вам сделать большое состояние на фондовом рынке с минимальными вложениями!

Лично я очень верю в будущее криптовалют и считаю это направление очень перспективным. Поэтому я вложил несколько лет назад  $100 в самые разные криптовалюты с целью стать криптомиллионером. Моя стратегия уже сработала, и сегодня эти $100 уже превратились в $5000. Если вам это интересно, то вы можете скопировать мою стратегию:

Как стать криптомиллионером вложив всего $100 (инвестидея Макса Вилхарда)