Если сразу к делу, то в 90% случаев DeFi – это очередной скам и развод. Заработать там нельзя. Ваши инвестиции в DeFi – это все равно, что бросок монеты. DeFi – для любителей казино. Будьте осторожны!
Но… С другой стороны…
DeFi – это очень мощный современный высокотехнологичный тренд, на котором можно сделать состояние. И часть проектов можно рассматривать как серьезный шанс заработать.
Что это за проекты? Как разбогатеть на DeFi простому человеку? Об этом и поговорим.
Что такое DeFi?
DeFi – это аббревиатура двух английских слов “Decentralized Finance“, что переводится как “децентрализованные финансы”.
Многие умники пишут, что два года назад в криптоэкономике родилось совершенно новое направление — DeFi.
Но на самом деле тут нет ничего нового. Нет никакого нового направления!
DeFi – это не новое направление!
Все это было уже давно и достаточно медленно развивается. Так пишут, чтобы создать хайп и ажиотаж.
Децентрализованные финансы – это уже старая идея, воплощением которой являются и биткоин, и эфир (эфириум), а также многие давно существующие криптопроекты.
DeFi всё ещё в порядке, но не надо вести себя так, будто это место, куда множество обычных людей должны нести все свои сбережения.
Виталик Бутерин (создатель Ethereum)
Децентрализованные финансы – это когда устраняются все финансовые посредники, и люди взаимодействуют между собой напрямую, минуя банки и правительства.
Например, когда деньги не принадлежат ни одному правительству, а люди переводят деньги друг другу напрямую без комиссий и посредников. Как это можно сделать при помощи биткоинов.
Также давно существуют децентрализованные криптобиржи, например, ЛокалБиткоинс, где люди напрямую, без посредников, покупают и продают биткоины друг другу.
Или еще пример. Как работает банк? Он берет деньги у одних людей в виде вкладов со ставкой 5% и выдает кредиты другим людям со ставкой 25%. А 20% кладет себе в карман. Ряд DeFi-проектов устраняют банки и позволяют людям занимать деньги напрямую друг другу.
Одним словом, DeFi сегодня называют совокупность криптопроектов, которые реализуют модную идею децентрализованных финансов. И многие из них существуют уже долгие годы.
Что еще характерно – большинство проектов DeFi созданы на базе Эфириума и имеют открытый исходный код (то есть любой желающий может скопировать этот проект).
Поскольку большинство DeFi проектов созданы на блокчейне Эфириум, то достаточно купить эфир, если вы хотите инвестировать в DeFi и заработать на этом.
Две самые яркие DeFi-истории
Откуда возник весь хайп и ажиотаж, связанный с DeFi? Все просто было несколько историй, благодаря которым многие люди заработали огромные деньги.
Некоторые из этих историй получились случайно, а некоторые – это хорошо продуманные и грамотно реализованные рекламные акции, нацеленные на создание и поддержание DeFi-хайпа.
Приведу парочку примеров, и вы все поймете.
Yearn.Finance
Первый пример. Стоимость токена YFI (Yearn.Finance) увеличилась за два месяца в 1000 раз и 17 сентября 2020 года превысила отметку в 43 тысячи долларов за штуку.
Интересно, что разработчик Yearn.finance — программист из ЮАР Андре Кронье — не оставил себе ни единого токена YFI и все токены передал своим последователям.
Пользователи, поддержавшие Yearn.Finance у истоков, превратились в долларовых миллионеров.
Uniswap
Еще одна интересная история. 17 сентября 2020 года децентрализованная криптовалютная биржа Uniswap эмитировала собственный токен UNI (функционально аналогичный YFI) и подарила по 400 токенов всем пользователям, кто хотя бы один раз в прошлом пользовался услугами площадки.
Через три дня биржевой курс UNI превысил 8 долларов, что позволило пользователям сервиса заработать 3200 долларов за три дня.
Неплохо, не правда ли?
Далее мы рассмотрим подробнее, в чем здесь фишка. Почему так.
Топ-8 DeFi-проектов, которые вы просто обязаны знать (простым языком)
Теперь я расскажу о самых популярных и распиаренных DeFi-проектах. Постараюсь кратко передать самую суть. Без “бла-бла-бла” и умных технических слов.
Как заработать на DeFi – читайте в конце статьи.
Хочу отметить, что в этой статье я часто пишу свое личное мнение, которое может быть ошибочным и я не претендую на истину в последней инстанции.
1. Yearn.Finance
Это поразительно, но их токен YFI сейчас стоит почти столько же, сколько и биткоин!
Как такое возможно? Как они добились этого за столь короткий срок? Чудеса, да и только!
В чем суть этого проекта? Что он предлагает?
Этот один из самых знаменитых проектов DeFi начинался с того, что мониторил доходность, которую дают другие DeFi-проекты: Compound, Aave и dYdX и перераспределял ваши средства между ними, чтобы обеспечить вам максимальную доходность.
А Compound, Aave и dYdX – эти проекты, в свою очередь, позволяют отдавать свои деньги в долг без посредников. То есть Yearn.Finance – это как бы такой агрегатор сервисов по предоставлению займов.
Yearn.Finance сравнивает доходность разных DeFi-сервисов и перекладывает ваши средства в самые прибыльные.
Сегодня на Yearn.Finance появилось много других сервисов. Например, самый известный сегодня – это Vaults. Это аналог сборника всевозможных автоматических стратегий инвестирования в те или иные токены. Yearn.Finance показывает доходности этих стратегий, а вы можете выбрать любую из них.
Скажу честно, лично у меня ни сам проект Yearn.Finance, ни его основатель Андре Кронье не вызвали особого доверия. Его сайт в настоящий момент очень сложный – там запаришься разбираться, много неработающих ссылок и недоделанных разделов.
Я решил не инвестировать в этот проект и не покупать токены YFI, тем более что они уже так сильно выросли. Вероятно, я ошибаюсь, но у меня возникло предчувствие, что токены этого проекта очень сильно упадут и обесценятся в будущем. Это не биткоин!
Но вполне возможно, что я ошибаюсь, и это очень перспективный проект, но я решил пока не торопиться и просто понаблюдать за ним. Все будет зависеть от того, что и как будет делать Кронье и его команда.
2. UniSwap
Как мы уже знаем – это децентрализованная биржа, или DEX (decentralised exchange). Разберемся подробнее, что стоит за проектом.
Очень прикольный у них логотип – единорог, а ведь так еще называют компании, достигшие миллиардной капитализации.
Чем проект отличается от обычной биржи?
1. Псевдодецентрализация
Первое – это огромный пиар. Ее пиарят как “децентрализованную”, хотя на самом деле это не так.
Децентрализация означает, что никто не управляет этой биржей. У биржи “как бы” нет владельца, хотя это на самом деле не так.
Действительно, управление этой биржей осуществляется голосованием владельцев токенов UNI (читайте, чем токен отличается от криптовалюты (читайте здесь, чем токен отличается от криптовалюты). Решения таких голосований выполняет команда разработчиков.
По данным с сайта Uniswap, вот как распределяются “акции” (ой, простите, не акции – токены 🙂 !) сейчас:
То есть, 60% принадлежит сообществу, 21% – разработчикам, 18% – инвесторам, около 1% – неким “советникам”.
Если вы хоть немного знакомы с акциями и корпоративными войнами, вы уже поняли, что биржей в конечном итоге управляют те, в чьих руках сосредоточено больше всего токенов. То есть, разработчики и инвесторы.
Только тут нет зарегистрированного юридического лица, нет никаких обязательств, нет никакого контроля, не надо никому платить налоги. Никто ни за что ни перед кем не отвечает.
Может, у них и есть юр. лицо, но я не нашел никакой информации о нем. Обычно об этом пишут на видных местах в разделе “О компании”.
2. Открытый исходный код
Как я уже писал выше – это децентрализованная криптобиржа с открытым исходным кодом. Это программа с открытым исходным кодом, которая работает по определенным, заранее заданным правилам.
Открытый исходный код означает, что любой может посмотреть, что там у биржи “под капотом”, все ли в порядке, не сливают ли они данные спецслужбам, не хранят ли данные пользователей. Кроме того, любой может скопировать программный код биржи и создать такую же.
3. Простота использования и анонимность
Для того, чтобы торговать на бирже, не требуется регистрация. Вас не попросят сообщить свои ФИО, номер телефона и не попросят предъявить паспорт.
Вы можете начать торговать на бирже через пару минут. Все просто, только, конечно, надо знать английский язык. Если вы не знаете английский, то нужна какая-то обучающая статья или Гугл переводчик.
4. Инновационный способ организации торговли
Очень умный и необычный способ организации торговли на бирже.
Ключевое отличие в организации торговли на этой бирже – пользователи несут свои деньги на эту биржу, чтобы создавать валютные пары и возможность торговать ими.
Например, у вас есть свободная тысяча долларов. Вы вводите ее на биржу Uniswap и создаете там на эти деньги валютную пару ETH/USDT. Это у них называется “создать пул ликвидности”. Теперь другие люди могут торговать там, продавая или покупая эфир за доллары (вернее, за криптоаналог доллара USDT). Без ваших денег это было бы невозможно.
А зачем это вам?
Биржа платит вам часть своей комиссии от каждой сделки. Представляете? Комиссионные от торговли получает не только биржа, но и вы! Для вас это аналог банковского вклада, возможность заработать. В любой момент вы можете ввести и вывести свои деньги.
А остальные пользователи торгуют там, как обычно.
Кстати, на эту биржу невозможно ввести обычные деньги. Только криптовалюты. Поэтому сначала вам надо приобрести какую-то криптовалюту на бирже Бинанс или биткоины на ЛокалБиткоинс.
На обычных биржах все организовано по-другому. Там, если есть продавец, то надо ждать, пока появится покупатель. И если покупатель не найдётся, то сделки не будет. На Uniswap нужны не покупатель и продавец, а тот, кто предоставляет пул ликвидности.
А ещё обычная биржа забирает себе все комиссионные, и там есть официальные владельцы, и все биржи зарегулированы законами о ценных бумагах.
5. Там нельзя хранить свои средства
Для работы с этой биржей необходимо предварительно подключить к ней сторонний криптокошелек. Перечень кошельков ограничен.
6. Любой может добавить туда свой токен
Любой человек может легко добавить свой токен на эту биржу. В связи с этим там очень много “левых” токенов. Добавлять туда можно только ERC20-токены, то есть токены, которые созданы на базе Эфириума.
Наверное – это самый революционный момент в этой бирже, который сделает ее очень популярной. Ведь на обычные биржи могут попасть только крупные компании, и это очень сложно, на “традиционные” криптобиржи попасть намного легче, но тоже не так уж и просто. А на эту биржу может добавиться любой!
7. Очень крутые инвесторы
В эту биржу инвестировали (купили токены UNI) очень именитые инвесторы, такие как Andreessen Horowitz, Paradigm Venture Capital, Union Square Ventures LLC и ParaFi.
Подобные люди не инвестируют в фирмы-однодневки. Для меня это серьезный знак, что биржа Uniswap – это очень серьезный проект, за которым будущее.
Именно из-за того, что в UniSwap инвестировали Andreessen Horowitz, я в момент написания этой статьи тоже решил купить токены UNI.
Риски биржи Uniswap и токена UNI
Вы уже поняли, что на бирже можно торговать анонимно, что как владельцы биржи, так и пользователи могут не платить налоги и ни за что не отвечают.
Как думаете, долго ли власти позволят существовать такой структуре?
Мое мнение, что долго это не может просуществовать. Власти не позволят этого. Но с другой стороны, власти очень медлительны, и пока они очухаются, может пройти очень много лет.
Но мое мнение – это скромное мнение, которое может быть ошибочным. В этот проект вложились люди с многомиллиардными состояниями, намного более финансово успешные, чем я. Технологии будущего – их специализация, они съели собаку на этом. Они влили в проект миллионы долларов. Значит, они либо собираются вовремя “слиться” из проекта, либо собираются провести его через препоны правительств. В любом случае они знают и могут больше, чем мы с вами. У них все деньги и связи мира. Поэтому пока можно смело вкладываться в проект (покупать UnI), пристально следить за ним и выходить из него, когда из него выйдут все крутые инвесторы.
Конкуренты UniSwap
Существуют и другие децентрализованные биржи (DEX). Но самая крупная и известная, конечно, это UniSwap.
На втором месте – PancakeSwap. Я оцениваю популярность DEX по капитализации их токенов сегодня. Как видите, капитализация UniSwap сегодня $12 миллиардов, PancakeSwap – $3 миллиарда:
PancakeSwap создана на блокчейне Binance Smart Chain (BSC), который принадлежит крупнейшей в мире криптобирже Binance.
Есть еще PolkaStarter и dXdY. PolkaStarter создана на знаменитом блокчейне PolkaDot, а dXdY на Etherium (так же, как и UniSwap).
У dXdY нет своего токена на сегодняшний день. А вот токены DEX PolkaStarter можно купить на криптобиржах, но капитализация PolkaStarter ($91 миллион) значительно меньше, чем UniSwap и PancakeSwap.
Про dXdY я писал в статье “Секретные монетки. Купи следующий биткоин за копейки”. Эта DEX тоже заслуживает внимания.
Основные отличия между всеми этими DEX заключаются в том, кому принадлежит биржа и на каком блокчейне создана. Есть также некоторые отличия в функционале. И очень большая разница в популярности. Но принцип действия остается одним и тем же.
Лидером сегодня, несомненно, является UniSwap. Второе место – PancakeSwap.
3. Compound.finance
Честно сказать, когда я первый раз зашел на сайт compound.finance, то ничего не понял. Пришлось читать статьи, чтобы понять, как там все устроено. Там, пипец, как все сложно! Днем с огнем не разберешься).
Поделюсь вкратце, что это и как работает.
Это место, где вы можете занимать или давать в долг криптовалюты. Все, что вам нужно для этого – это иметь криптокошелек в блокчейне эфириум. Самый известный и популярный – это MetaMask.
Само собой, если вы кладете свои монетки на депозит, то получаете за это проценты.
Если вы вносите свои токены в Compound, то взамен вы получаете cTokens. cTokens – это токены, которые олицетворяют собой долю вкладчика в общем пуле вкладов. Такой пул тут называют пулом ликвидности. сТокены можно использовать в любой момент для выкупа назад криптовалюты, изначально депонированной в пул на Compound Finance.
Например, если вы внесли в пул ETH, то взамен вы получите cETH. С течением времени курс cETH вырастет, и вы можете обменять их на большее количество ETH, чем вложили изначально — таким образом вы получаете свои проценты.
Сколько можно заработать на Compound Finance?
Сколько можно заработать, можно узнать, перейдя по этой ссылке https://compound.finance/markets. Вот скриншот доходности Compound Finance на момент написания статьи:
Сейчас объясню, что значат данные в этой таблице.
Annual Percentage Yield (APY) переводится как годовой процентный доход и означает годовую доходность, рассчитанную по формуле сложных процентов. То есть, когда проценты начисляются не только на основную сумму вклада в конце срока, а периодически еще и на сумму заработанных процентов.
- Total Supply – это общая сумма денег, которую депонировали все пользователи вместе взятые.
- Supply APY – это годовая доходность, которую вы получите, если положите свои средства на депозит в данной криптовалюте.
- Total Borrow – это общая сумма денег, которую пользователи заняли другим пользователям.
- Borrow APY – это какой годовой процент надо заплатить, если вы займете деньги на площадке Compound Finance.
Таким образом, максимальный доход от депозита можно получить, если вы переведете свои средства в стейблкоин TrueUSD, который является аналогом доллара США. Тут вы сможете получить доходность в размере 2,54% годовых. Не очень много, но лучше, чем совсем ничего…
Вы также можете взять в долг TrueUSD под 4,01% годовых.
Далее я расскажу про проект Aave – самого главного конкурента Compound.
4. Aave
Aave переводится с финского как “призрак”. Этот проект позволяет получать проценты с депозитов в криптовалюты и брать кредиты в крипте, и один в один повторяет Compound Finance, про который я писал выше.
Только в настоящий момент тут побольше криптовалют, которые можно класть на депозит и отдавать в кредит. А вместо cТокенов – аТокены.
А еще вроде и проценты поинтереснее:
Что такое APY, я писал выше. А вот что такое APR в таблице выше? Это то же самое, что и APY, только намного проще.
APR (annual percentage rate) переводится как годовая процентная ставка, и это обычный процент годового дохода (а не сложные проценты, как в случае с APY).
Проект Aave знаменит тем, что первым ввел Flash Loans – мгновенные займы.
Flash Loans – это новый вид займа, который вы берете на несколько секунд для совершения какой-либо операции. Чаще всего – это арбитраж, то есть когда вы хотите заработать на разнице курсов одной и той же криптовалюты на разных рынках. Что самое интересное, для получения такого мгновенного займа не требуется залог. Это воистину революционное решение!
5. MakerDAO
Это один из самых знаменитых DeFi-проектов. Они создали токен Dai, курс которого всегда равен курсу доллара США. При этом каждый токен Dai обеспечен эфиром. Dai – это так называемый стейблкоин, то есть монета, которая следит за курсом обычной валюты и не подвержена таким резким колебаниям, как обычная крипта. Dai на сегодняшний день – это один из самых популярных стейблкоинов.
Еще одной особенностью проекта является то, что он позиционируется как проект, созданный автономной децентрализованной организацией MakerDAO. Организацией, которая якобы никому не принадлежит. Потому что каждый может купить управляющий токен MKR, который дает право голоса, и принять участие в управлении.
В данном случае токен MKR как бы выполняет функцию акции. Но каждый, кто сталкивался с акциями и корпоративными войнами, прекрасно понимает, что такой компанией управляет тот, кому принадлежит контрольный пакет акций. Поэтому для меня словосочетание “автономная децентрализованная организация MakerDAO” звучит как рекламный ход и вызывает улыбку. Вряд ли эта организация реально децентрализована. Кроме того, MKR не дает никаких дивидендов в отличие от акций.
Еще одной особенностью проекта является то, что там, как и в Aave, и в Compound Finance, можно брать займы и класть средства на депозит. Для этого у них существует дочерний проект oasis.app.
У них на сайте очень все запутано и непонятно. Я не сразу разобрался и понял, что это за проект, пришлось перечитать кучу статей. То, что там можно занимать и класть на депозит, я тоже узнал из статей.
Это какое-то нормальное явление для DeFi, что ничего не понятно. Тем не менее, это не мешает им делать огромные деньги.
Тот, кто занимает Dai, должен заплатить за это Stability Fee. Так называется процентная ставка по кредиту. Занять можно в Oasis Borrow (oasis.app/borrow).
Владельцы Dai могут получать проценты, поместив свои Dai на депозит. Проценты, которые могут получать владельцы Dai, называются Dai Savings Rate (DSR). Положить на депозит можно в приложении Oasis Save.
Я зарегистрировался в oasis.app и проверил, какой они платят процент за то, что вы доверите им свои сбережения. Вот, какую картинку я увидел после регистрации, нажав на кнопку Saving/Start Saving:
Как видите, если вы купите Dai и оставите их в oasis.app, то будете получать 0.01% годовых (APY – см. выше, что это значит). Мне кажется, что это ну совсем не интересно.
Тем не менее в будущем можно будет передавать свои Dai в Aave или Compound и тогда вы сможете получать более высокие проценты. Может, лучше уж сразу туда нести свои кровные?
В общем, подводя итог, могу сказать, что проект предлагает очень интересный и популярный стейблкоин Dai, тут можно брать в долг криптовалюты, а депозит здесь держать невыгодно.
Лично у меня этот проект не вызвал большого энтузиазма, но токен MKR я все-таки купил.
6. Avalanche (Avax.network)
Как я писал выше, почти все DeFi-проекты созданы на базе блокчейна Эфириум. Avalanche – это новый более совершенный и быстрый блокчейн, на котором можно создавать DeFi-проекты. По сути, это очень мощный конкурент Эфириума, который по замыслу создателей должен быть лишен всех его недостатков.
Что интересно, на этом проекте можно будет создавать не только приложения, но и новые блокчейны. Поэтому создатели Avalanche называют свое творение “платформой платформ”.
Еще одной отличительной особенностью Аvalanche является высокая скорость работы – она может обрабатывать 4500 транзакций в секунду. Для сравнения: Биткоин может обрабатывать 7 транзакций в секунду, а Эфириум – 14 транзакций в секунду.
Этот проект совместим с блокчейном Эфириум, поэтому все приложения можно будет легко перенести из Avalanche на блокчейн Эфириум.
В общем, этот проект – это еще один убийца эфириума)…
7. Chainlink
Этот проект находится на втором месте по капитализации среди DeFi-проектов после UniSwap. Проект создан Сергеем Назаровым и Ством Эллисом. То есть, проект имеет русские корни.
Как это часто бывает в DeFi, Chainlink — это криптовалюта, базирующаяся на блокчейне Ethereum.
В чем суть проекта?
Chainlink – это проект-посредник между внешним реальным миром и виртуальным миром блокчейна (что такое блокчейн простым языком). Он состоит из децентрализованной сети серверов, которые поставляют реальные данные из реального мира для блокчейн-проектов. Эти серверы называются у них оракулами.
Для чего это надо? Сама по себе технология блокчейн сильно оторвана от реальности. И для того, чтобы внедрить ее в реальную жизнь, нужны данные из реальной жизни в специальном формате. Например, котировки акций, данные о погоде, сделках, уплате налогов, исполнении обязательств и т.д.
Так вот оракулы – это как раз и есть такие вот поставщики данных из реального мира для мира блокчейна. Благодаря этому проекту технология блокчейн и смарт-контракты (автоматически выполняемые умные контракты, которые заменят собой обычные договора) широко проникнут в нашу повседневную жизнь.
Вот пример.
Представьте, что вы фермер и вы живете за счет продажи овощей, которые выращиваете на своей земле. Ваш бизнес очень зависит от погоды. Если вдруг будет аномально жаркая погода, то ваш урожай погибнет, и вы понесете огромные убытки.
Гипотетически, вы можете купить такой страховой полис: если температура воздуха будет более 40 градусов 7 дней подряд, то вы получите компенсацию.
Реальность сегодня такова, что при наступлении страхового случая вам нужно собирать бумаги, ходить по инстанциям, доказывать что-то страховой компании, ждать их решения, и вам еще могут отказать в выплате. Тогда придется идти в суд. В общем, это очень хлопотно.
Если вы подпишете договор со страховой компанией в виде смарт-контракта на блокчейне, то если температура воздуха будет держаться выше 40 градусов 7 дней подряд, тогда страховое возмещение будет выплачено вам автоматически.
А чтобы такой смарт-контракт мог существовать, в него должны поступать данные о погоде из реального мира. Вот это-то и является сегодня слабым звеном.
Таких данных в блокчейне сейчас не существует, и решением этой проблемы как раз и занимается проект Chainlink. Chainlink создает инфраструктуру, через которую различные поставщики данных могли собирать данные (не только о погоде!) и продавать их тем, кому они нужны.
У Chainlink есть крупные партнёры, такие как Google Cloud, Oracle и даже SWIFT.
Это очень перспективный проект, и я уже купил его монетки LINK.
8. Terra.money
Terra – это продвинутая платежная система на блокчейне.
Этот проект создан корейскими предпринимателями Даниэлем Шином и Ду Квоном. Данил закончил одну из самых престижных в США бизнес школ Wharton School of Economics и создал две компании, которые стоят более миллиарда долларов – TMON и CHAI. Ду Квон закончил не менее престижный Стэнфорд, работал в Майкрософт, попал в список Форбса “30 до 30” и создал стартап Any-Fi.
Проект создан при поддержке альянса Terra Alliance, состоящего из 15 крупных компаний электронной коммерции в Азии, которые совместно обрабатывают 25 миллиардов долларов США в годовом объеме транзакций от 45 миллионов пользователей.
Как я писал выше, Дэниел Шин – один из создателей Terra – является основателем и генеральным директором Chai Corporation. Это одна из крупнейших платформ электронной коммерции в Азии, в которой более 2 миллионов пользователей осуществляют платежи с помощью Terra.
Самое интересное, что продавцы, интегрирующие Terra для совершения платежей, получают платежи за 6 секунд и платят 0,6% комиссии. Для сравнения: продавцы, принимающие банковские карты сегодня, имеют 7-дневный расчетный период и платят 2,8% + комиссию по карте.
Еще интересный факт. В ноябре 2020 года Terra обработала 330 млн долларов платежей, что принесло компании около 3,3 млн долларов дохода.
Так в чем же суть проекта?
Этот корейский проект состоит из собственной монеты LUNA и стейблкоинов Terra. TerraUSD (UST) – аналог доллара США и самый популярный стейблкоин от Terra.
Стейблкоин означает, что это стабильная криптовалюта, которая один в один повторяет курс какой-либо обычной валюты. Вы можете купить UST, например, если хотите держать свои средства в долларах США. Такой вот криптоаналог доллара США.
Luna при этом используется, чтобы поддерживать цену стейблкоинов и приносит доход своим держателям. Держатели LUNA получают проценты от комиссии за транзакции, генерируемые платежами, которые совершаются стейблкоинами.
На момент написания статьи держатели LUNA получали где-то в районе 5-6% годовых.
Автоматическая корректировка количества стейблкоинов в зависимости от спроса на них достигается за счет того, что держатели LUNA зарабатывают при обмене LUNA на стейблкоины по выгодному курсу.
Токен LUNA можно хранить на официальном кошельке Lunie.io, разработанном командой Terra. Lunie доступен на Андроиде, Айфоне, а также с ним можно работать через браузер.
Интересный проект, но он у меня тоже не вызвал большого энтузиазма.
Как заработать на DeFi?
Далее я расскажу, как, на мой взгляд, можно сделать приличное состояние на DeFi.
Купите эфир (мастхэв!)
Вы уже знаете, что большинство проектов DeFi созданы на базе Эфириума. Эфириум – это очень серьезный проект, который, скорее всего, никуда не исчезнет и, скорее всего, когда-нибудь будет стоить так же, как и биткоин.
Поэтому первый способ заработать на DeFi – это купить эфир (родная монета эфириума). Я купил один эфир несколько лет назад за $80, сегодня он стоит уже более $2000. По мере развития DeFi, популярность эфириума будет расти, и поэтому рост курса эфира неизбежен.
Первый реальный и надежный способ – это купить эфир и держать его много лет. И не дергаться в случае, если его курс будет сильно падать. Наоборот, если курс сильно упадет, то подкупайте еще.
Подробно я писал о том, как инвестировать, чтобы не прогореть и увеличить свой капитал в десятки раз в статье: “Все к чему я прикасаюсь превращается в золото”.
Второй способ, более рискованный – купить другие DeFi-токены.
Приобретите топовые DeFi-токены
Купите другие DeFi-токены самых надежных и перспективных проектов и держите их 3-10 лет. Тогда есть большая вероятность, что заработаете, и заработаете очень много.
Самые достойные и интересные проекты я описал в этой статье. Вы можете как минимум купить их.
Покупать лучше всего, когда все сильно падает, и пресса пишет, что DeFi – это скам, что биткоин – это мыльный пузырь. Эти вбросы делаются специально для того, чтобы крупные инвесторы могли купить биткоины и альткоины очень дешево.
И вы покупайте, когда все в страхе бегут с рынка, а умные инвесторы покупают под шумок. Продавайте, когда обезумевшая толпа, стадо баранов скупает в эйфории на хайпе все криптовалюты подряд.
Какие DeFi-токены купил я?
Лично я купил следующие токены: ETH (Ethereum), UNI (Uniswap), COMP (Compound Finance), MKR (MakerDAO), Avax (Avalanche), LINK (ChainLink).
Почему именно эти? Эти проекты показались мне самыми интересными. Кроме того, в проекты UNI (Uniswap), COMP (Compound Finance), MKR (MakerDAO), Avax (Avalanche) вложил миллионы долларов легендарный венчурный фонд Кремниевой Долины Andreessen Horowitz. А они деньги на ветер не выбрасывают.
Также я купил много других токенов, в которые вложился фонд Andreessen Horowitz. Об этом я писал в статье:
Где купить DeFi-токены?
Все перечисленные в статье токены можно купить на биржах: Binance и Huobi. Я покупал именно на них.
Купите эти токены, но помните, что это риск!
Я уже купил все эти токены, и вы тоже купите. Да, риски есть. Огромные! Но я и рассчитываю на многократный рост, а не на 6% годовых, как в Сбербанке.
Покупка всех этих токенов – один из самых надежных способов принять участие в DeFi-революции. С моей точки зрения – это также надежный способ много заработать.
Но… Повторяю, вы можете потерять все. Такое бывает. Вы должны понимать это, прежде чем ввязываться.
Я же верю в многократный рост. Удачи вам)!..
